IHK Ostbrandenburg - Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen

Was ist neu?
Die Neuordnung des Kaufmanns/ der Kauffrau für Versicherungen und Finanzen modernisiert die bisherige Ausbildungsordnung Versicherungskaufmann / Versicherungskauffrau und erweitert sie zugleich um Aspekte der Finanzberatung. Aktuellen Entwicklungen in der Branche folgend verstärkt die Neuordnung die Kunden- und Vertriebsorientierung, die Beratungs- und Verkaufskompetenz sowie die Produktkenntnisse insbesondere bei den Vorsorge und Finanzprodukten. Die Struktur des Ausbildungsberufes mit den beiden Fachrichtungen Versicherung und Finanzberatung sowie einer weiteren Differenzierung in Form von Wahlqualifikationseinheiten (in der Fachrichtung Versicherung) berücksichtigt ein breiteres Spektrum unterschiedlicher Unternehmensprofile und erhöht damit die Ausbildungsmöglichkeiten für die Unternehmen.

Arbeitsgebiet:
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen arbeiten bei Versicherungsunternehmen und Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche oder sind als selbstständige Vermittler, Makler oder Berater tätig. Sie können auch in Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels sowie anderen Dienstleistungsunternehmen tätig sein.

Berufliche Qualifikationen:
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen

beraten und betreuen Kunden bedarfs- und situationsgerecht;
analysieren den individuellen Bedarf des Kunden an Versicherungsschutz und Vermögensanlage;
unterbreiten Angebote und schließen Verträge ab;
nehmen Vertragsänderungen vor und führen Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung durch;
prüfen Leistungsfälle und informieren über den Umfang der Leistungen;
nutzen die Instrumente des Rechnungswesens und Ergebnisse des Controllings für ihr Handeln;
arbeiten team-, prozess- und projektorientiert.

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Versicherung

bearbeiten Schaden- und Leistungsfälle;
verfügen über Qualifikationen aus zwei der folgenden Wahlbausteine:
Kundengewinnung und Kundenbindung,
Marketing,
Agenturbetrieb,
Risikomanagement,
Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge,
Vertrieb von Versicherungsprodukten für gewerbliche Kunden,
Vertrieb von Versicherungsprodukten für private Kunden.

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Finanzberatung

beraten Kunden bei Wertpapieranlagen;
unterstützen bei der Wahl der betrieblichen Altersvorsorge;
beraten über Immobilienfinanzierung und erstellen Finanzierungsangebote.

Inhalte der Berufsausbildung
A) Für beide Fachrichtungen gemeinsame Inhalte:

1 Der Ausbildungsbetrieb,
1.1 Stellung, Rechtsform und Struktur
1.2 Berufsbildung,
1.3 Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften
1.4 Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit,
1.5 Umweltschutz;

2 Arbeitsgestaltung, kaufmännische Steuerung und Kontrolle
2.1 Arbeits- und Selbstorganisation
2.2 Datenschutz und Datensicherheit
2.3 Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben
2.4 Betriebliches Rechnungswesen
2.5 Kosten- und Leistungsrechnung
2.6 Controlling

3 Kundenberatung und Verkauf
3.1 Vorbereitung eines Beratungs- und Verkaufsprozesses
3.2 Durchführung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
3.3 Nachbereitung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen

4 Versicherungs- und Finanzprodukte

5. Bestandskundenmanagement
5.1 Vertragsservice
5.2 Kundenbetreuung

B) Inhalte der Fachrichtung Versicherung:

1 Schaden- und Leistungsmanagement

2 zwei Qualifikationseinheiten aus der folgenden Auswahlliste:
a) Kundengewinnung und Kundenbindung
b) Marketing
c) Agenturbetrieb
d) Risikomanagement
e) Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
f) Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden
g) Vertrieb von Versicherungsprodukten für Privatkunden

C) Inhalte der Fachrichtung Finanzberatung:

1 Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen
2 Vertrieb von Finanzprodukten
3 Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge